자산관리 Agent 서비스 진입 시나리오

Case 2

Case 2: 투자성향분석 완료 & 마케팅/AI 동의 미완료 & 마이데이터 미가입

고객 상태

✓ 1개월 내 투자성향 분석 진행함
✗ 개인정보 마케팅 활용 동의 및 AI활용 동의 안함
✗ 마이데이터 서비스 가입 안함

제공 서비스 내용

마케팅 및 AI활용 동의서만 징구
최초 진입시 신한은행 보유 고객 정보(DW)를 대상으로 한 정보 컨텐츠만 제공
최초 진입시 AI Studio를 활용한 App Push, 맞춤 시나리오 기능 제공 안함
상호작용 중 마이데이터 서비스 가입 유도 가능

9:41

필수 동의

서비스 이용 동의

투자성향분석이 완료되었습니다. 추가 서비스 이용을 위해 아래 사항에 동의해주세요.

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개인정보 수집 및 이용 동의 (필수)

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AI 활용 동의 (필수)

* 마케팅 동의 시 맞춤형 금융상품 추천 및 혜택 안내를 받으실 수 있습니다.
* AI 활용 동의는 서비스 이용을 위해 필수입니다.

9:41

기본 서비스

자산관리 Agent

안녕하세요, 김신한님. 자산관리 Agent입니다. 어떤 도움이 필요하신가요?

내 자산 상황을 알려줘

현재 신한은행 계좌 기준으로 예금 잔액은 5,210,000원, 적금 잔액은 12,500,000원입니다.

더 정확한 자산현황을 위해 마이데이터 서비스를 이용해보시겠어요?

자산관리 Agent 서비스 진입 시나리오

Case 3

Case 3: 투자성향분석 완료 & 마케팅/AI 동의 완료 & 마이데이터 미가입

고객 상태

✓ 1개월 내 투자성향 분석 진행함
✓ 개인정보 마케팅 활용 동의 및 AI활용 동의함
✗ 마이데이터 서비스 가입 안함

제공 서비스 내용

서비스 시작시 AI Studio 활용한 맞춤 타겟 시나리오 제공
App Push 동의시, 맞춤 타겟 Push 알림 제공
신한은행 보유 고객 정보(DW)를 대상으로 한 정보 컨텐츠만 제공
상호작용 중 마이데이터 서비스 가입 유도 가능

9:41

신한 맞춤 서비스

자산관리 Agent

안녕하세요, 김신한님! 최근 절세형 상품에 관심이 많아지셨네요. 연말정산 최적화를 위한 ISA상품 가입을 추천해 드립니다. 세금 관리 방안에 대해 알아보시겠어요?

어떤 상품이 좋을까요?

신한 ISA 계좌와 연금저축펀드가 세금 절감에 효과적입니다. 더 정확한 분석을 위해 마이데이터 서비스에 가입하시면 다른 금융기관 정보까지 통합하여 최적화된 세금 관리 방안을 제안해 드릴 수 있습니다.

9:41

마이데이터 통합

마이데이터 연결 완료

KB

우리

하나

NH

카뱅

이제 통합 자산관리 서비스를 이용할 수 있습니다.

통합 자산 현황

예금/적금

32,500,000원

신한, 우리, 카카오뱅크

주식/펀드

18,750,000원

미래에셋, 신한금투

연금/보험

12,800,000원

신한생명, 삼성생명

자산관리 Agent 서비스 진입 시나리오

Case 4

Case 4: 투자성향분석 완료 & 마케팅/AI 동의 완료 & 마이데이터 가입 완료

고객 상태

✓ 1개월 내 투자성향 분석 진행함
✓ 개인정보 마케팅 활용 동의 및 AI활용 동의함
✓ 마이데이터 서비스 가입함

제공 서비스 내용

AI Studio 활용한 맞춤 타겟 시나리오 제공
App Push 동의 시 맞춤 타겟 시나리오 반영 Push 알림
마이데이터를 활용한 고도화된 맞춤 컨텐츠 제공
상담 시나리오에서 마이데이터 서비스 가입화면 유도 안함

9:41

마이데이터 맞춤 서비스

김신한님의 종합 자산관리

안녕하세요, 김신한님! 마이데이터 분석 결과, 6월 예금 만기가 3일 남았습니다. 현재 금리 상황에 맞는 예금 상품과 투자 포트폴리오 제안을 준비했습니다.

내 전체 자산 현황을 알려줘

현재 종합 자산 현황입니다 (마이데이터 기준):

예금/적금

32,500,000원

신한은행, 우리은행, 카카오뱅크

주식/펀드

18,750,000원

미래에셋증권, 신한금투, NH투자

연금/보험

12,800,000원

신한생명, 삼성생명

자산관리 Agent 서비스 진입 시나리오

Case 1: 투자성향분석 미완료 & 마케팅/AI 제공 동의 미완료 & 마이데이터 미가입

고객 상태

제공 서비스 내용

투자성향분석 진행 필요

1. 투자 경험

2. 투자 목적

서비스 이용 동의

자산관리 Agent 서비스 진입 시나리오

Case 2: 투자성향분석 완료 & 마케팅/AI 동의 미완료 & 마이데이터 미가입

고객 상태

제공 서비스 내용

서비스 이용 동의

자산관리 Agent

자산관리 Agent 서비스 진입 시나리오

Case 3: 투자성향분석 완료 & 마케팅/AI 동의 완료 & 마이데이터 미가입

고객 상태

제공 서비스 내용

자산관리 Agent

마이데이터 연결 완료

통합 자산 현황

자산관리 Agent 서비스 진입 시나리오

Case 4: 투자성향분석 완료 & 마케팅/AI 동의 완료 & 마이데이터 가입 완료

고객 상태

제공 서비스 내용

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